La vostra pianificazione finanziaria personale – uno sguardo al futuro
Spesso i cambiamenti nella vita ci colgono di sorpresa. Per questo è ancora più importante prepararsi per tempo.
La nostra offerta
Con una pianificazione finanziaria a 360° vi aiutiamo a crearvi una panoramica completa della vostra situazione finanziaria. Proiettiamo la situazione attuale sui prossimi 10-30 anni. In questo modo possiamo individuare tempestivamente eventuali lacune previdenziali, verificare se la sostenibilità del vostro immobile è garantita in età avanzata o se un pensionamento anticipato è realisticamente attuabile.
Durante un colloquio analizzeremo insieme le vostre entrate ed uscite, il vostro patrimonio, la vostra situazione previdenziale e le possibilità di ottimizzazione fiscale. Inoltre, simuliamo diversi scenari – come ad esempio un cambiamento della situazione familiare, l'acquisto di un'abitazione di proprietà o il pensionamento – e vi illustriamo concrete opzioni di intervento.
Alla fine riceverete un piano su misura con raccomandazioni chiare. Naturalmente vi accompagneremo a lungo termine durante l'attuazione.
Questa consulenza è utile in tutte le fasi della vita: che si tratti di pianificazione fiscale a 40 anni, di una pianificazione del pensionamento a partire dai 50 anni o di una pianificazione di liquidità e patrimonio fino al pensionamento e nella fase successiva. Affinché possiate fare ciò che conta veramente: vivere.
Presso il nostro istituto, il primo colloquio volto a determinare la situazione personale è gratuito. Offriamo colloqui sia da remoto sia di persona in loco.
Fissare un appuntamento
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Analisi: analizziamo la vostra situazione finanziaria e in particolare le vostre esigenze e i vostri obiettivi.
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Strategia: elaboriamo soluzioni individuali concrete per consentirvi di raggiungere i vostri obiettivi.
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Misure: vi illustriamo le misure con le quali attuare la soluzione da voi scelta.
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Accompagnamento: non perdiamo di vista gli obiettivi, vi accompagniamo nel vostro percorso di vita e apportiamo tempestivamente eventuali modifiche al piano finanziario.
I vostri vantaggi
- Analisi a 360°: mettiamo in relazione tutti gli aspetti rilevanti – pensionamento, imposte, previdenza, immobili, investimenti e successione – e vi mostriamo come questi elementi interagiscono tra loro.
- Piani di attuazione su misura: partendo dai vostri obiettivi personali, elaboriamo un piano di misure concreto e vi accompagniamo passo dopo passo nella sua attuazione.
- Costituzione patrimoniale ottimale: vi aiutiamo a costituire un patrimonio in modo mirato durante la fase occupazionale e a gestirlo in modo oculato sia prima che dopo il pensionamento.
- Soluzioni speciali per situazioni speciali: offriamo soluzioni su misura per situazioni di vita complesse, ad esempio per la regolamentazione della successione a tutela dei vostri cari.
- Inizio semplice: il primo colloquio è gratuito e può svolgersi sia online sia di persona presso una delle nostre succursali.
Scoprite tutti i vantaggi in sintesi nel factsheet.
Condizioni e servizi
Costi e commissioni
Documenti
- Factsheet sulla pianificazione finanziaria
- Lista di controllo sulla pianificazione finanziaria
- Factsheet «I vantaggi della nostra pianificazione finanziaria»
- Factsheet «Pianificate per tempo il vostro pensionamento – ne vale la pena.»
- Opuscolo «Pianificazione finanziaria, consulenza previdenziale e in materia successoria»
